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比特币套现冻卡被拘留:每个币圈人都该懂一些避险知识

比特币套现冻卡被拘留:每个币圈人都该懂一些避险知识

随着电信诈骗犯罪愈发猖獗,数字货币交易市场越来越受到不法分子的青睐,使得场外交易平台成为黑钱的重灾区。

今年初就有持币者反馈,自己因为出货收到黑钱导致银行卡冻结,最后还被拘留了半个月的悲惨事故。接着九月开始,相对安全的支付宝账户也受到了大规模封禁,可见监管机构的治理决心。

显然,找到一个相对安全的出货方式,已经成为币圈硬需求。

我们要明确的一点是,指望行政力量尽快结案来解冻资金并不现实,就如微博“超级比特币”所吐槽的,事发后被找麻烦的往往就是交易所和OTC商,而不是银行。因此我们只能选择在源头上能尽可能杜绝黑钱的场外平台。

笔者曾流转于各个冻卡商家社群,了解事件经过,发现火币和ZB平台是今年的黑钱重灾区,而OKEX则出事较少。
究其原因,是OKEX严格的KYC要求。在17年上线时就有三级人脸识别认证,并且在场外商家可以选择只与三级认证用户交易,这让犯罪分子自然望而却步。
而在火币平台,实名认证最高级只需提交手持身份证认证即可,黑市上可以批量购买,作假成本极低,所以即便后面推出支付HT购买法律服务,以及蓝盾赔偿计划,也收效甚微。

不得不说,大部分交易所都只顾一味的追求用户量和交易量,却没有把用户最重要的资产安全给放在首位。在上半年的IEO热潮中,交易所或是技术上的懒惰,或是纯粹为了注册数据好看,对于KYC都睁一只眼闭一只眼,让不法分子钻了空子。
在今年知名的新兴交易所中,只有LongBit交易所在上线之初就有布洛克城接口的人脸识别认证,并且和公信宝团队在可信计算上深度合作,确保用户信息真实性。反观今年最火的抹茶平台,到目前也没有人脸识别认证功能。

更令人担忧的是,ZB、抹茶等平台,为了流量不断上线CX币,一旦CX团伙出货项目崩盘,爆发大规模维权事件被立案,平台商家自然成重点观察对象,而无关用户的出入金也大受影响。像今年年中的贝尔链崩盘以及plustoken跑路事件,就曾一度让ZB的OTC陷入瘫痪状态。
币安的OTC,以T+1作为买点,让很多用户给予厚望,但是笔者个人使用之后,感觉这一机制对于杜绝黑钱并无多大作用,毕竟币安这样的大所,低流动性的交易对并不少,对于不法分子,完全可以通过在低深度的高买低卖对敲到其他账户提现,最多也就是20%的手续费损耗而已。况且商家无法及时在平台搬砖吃利差,也会让深度受损。

平台严格风控才是王道

从目前各个钱包和OTC平台的解决方案来看,目前最好的解决方案是币信钱包的“刷脸提币”功能,能最好的保障账户使用者和操作者是同一人,最大的提高违法成本。

LongBit平台也会对异常提现用户和大额提现用户要求人脸识别和电话问询,因此笔者在这两个平台从未碰到过资金冻结的状况,询问其他用户,也几乎没有遇到过。

LongBit对于上币也有严格审核流程,平台也没有模式币交易对,场外深度相对于火币也基本齐平。对于低流动性交易对也会及时下架,这也提高了不法分子通过对敲洗白资金的成本。

综合来看,作为新入场的用户,最好选择otc深度好,有一定用户基础,有全面的风控体系的小交易所出入金,并且交易所的上币审核一定要严格。如果你热衷于炒山寨币,OKEX和LongBit都是不错的选择。如果你是囤币党,那币信钱包和比特派钱包足矣。

申明:本站所发布文章仅代表个人观点,不代表链嗅网立场。

提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

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